واكد البنك المركزي ضرورة أن تكون شركة الصرافة المرخصة حاصلة على موافقة مسبقة للتعامل كوكيل لمقدمي خدمات الدفع بواسطة الهاتف النقال.
وفيما يخص آليات تقديم خدمة التوصيل للحوالات الصادرة "Door-to-Door اوضحت التعليمات ان على شركة الصرافة المرخصة تخصيص خط/ خطوط هاتفية لتلقي الاتصالات من العملاء الراغبين بإصدار الحوالات المالية، وبحيث تقوم الشركة بالحصول على كافة البيانات اللازمة من طالب إصدار الحوالة المالية (المتصل) ووفقاً لتعليمات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب النافذة والخاصة بشركات الصرافة ومنها على سبيل المثال لا الحصر اسم متلقي الحوالة، الدولة، الغاية من التحويل، والمبلغ المنوي تحويله.
كما تقوم الشركة باستكمال أو تحديث بيانات العميل ووفقاً لواقع الحال، ويطلب من العميل تجهيز الوثائق الرسمية والمعززات اللازمة لكل حوالة ووفقاً لما تنص عليه تعليمات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب النافذة والخاصة بشركات الصرافة لإبرازها وقت استلام مبلغ الحوالة منه، ويتم طباعة وصل إصدار الحوالة الخاصة بالشركة وصورة وثيقة إثبات الشخصية المتوفر على نظام الشركة في حال كان العميل طالب إصدار الحوالة عميلاً سابقاً ومعرفاً لدى الشركة، شريطة أن تقوم الشركة باتخاذ ما يلزم من إجراءات تكفل التحقق من أن كافة أطراف التحويل من غير المدرجين على قوائم الحظر حسب الأصول وذلك قبل الشروع في أية إجراءات تتعلق بإصدار الحوالة .
واكدت التعليمات أنه يتم إعداد قوائم بأسماء العملاء طالبي إصدار الحوالات المالية، ومواقع سكنهم المحددة لغايات استلام مبالغ الحوالات، ومبالغ هذه الحوالات، مفندةً حسب رقم وصل اصدار الحوالة الذي تم طباعته، وعلى أن يتم إيقاف التصدير النهائي للحوالة لحين التحقق الفعلي من استلام المبلغ من العميل طالب إصدار التحويل، مع ضرورة إبلاغ العميل باسم مستلم المبلغ وأية بيانات أخرى لتأكيد تسليم المبلغ للأشخاص المخولين من الشركة، كما تقوم الشركة باستلام مبالغ الحوالات المالية التي يرغب العملاء بتحويلها من خلال السيارات المجهزة والمعقمة والمخصصة لتقديم الخدمة والتي ستكون بحد أقصى برفقة سائق، موظف أمن، وموظف حوالات بهدف ضمان حماية المبالغ التي سيتم استلامها من العميل طالب إصدار الحوالة من السرقة أو الضياع وذلك بعد التحقق من هوية ذلك العميل وتمكين العملاء من استخدام أية قنوات الكترونية متاحة لهذه الغاية، مع توفير آليات وضوابط تكفل أن تكون القنوات التي تستخدم لغايات الدفع مقابل الحوالات الصادرة تعود لطالب إصدار الحوالة.
وبينت ان على موظف الشركة المكلف التعريف عن نفسه وإبراز هويته للعميل وعليه وبعد التحقق أن العميل هو ذاته طالب إصدار أمر التحويل ووفقاً لصورة وثيقة إثبات الشخصية التي بحوزته – في حال كان هذا العميل عميلاً سابقاً ومعرفاً لدى الشركة – أن يوقع عليها بما يفيد بأنه شاهد الأصل وبخلافه فعليه أن يأخذ صورة عن وثيقة إثبات هوية العميل من خلال الهاتف النقال الذي بحوزته (مع مراعاة المسافة المحددة من وزارة الصحة والبالغة متراً على الأقل بين الأشخاص) ليصار إلى طباعتها بعد الوصول إلى مقر الشركة والتوقيع عليها بما يفيد أنه شوهد الأصل منها، هذا ويراعى في حال كان العميل من العمالة الوافدة الالتزام بالتعاميم الصادرة عن البنك المركزي الأردني بالخصوص، كما على الموظف القيام باستلام مبلغ الحوالة وفحصه ظاهرياً للتأكد منه ووضعه في مغلف محكم الاغلاق، ثم يقوم الموظف والعميل بالتوقيع على وصل الحوالة الخاص بالشركة بعد تأكده من دقة البيانات الواردة فيه وإعطاء العميل نسخة عنه.
يتبع.. يتبع--(بترا)
ر ش/اح30/03/2020 00:07:25
وفيما يخص آليات تقديم خدمة التوصيل للحوالات الصادرة "Door-to-Door اوضحت التعليمات ان على شركة الصرافة المرخصة تخصيص خط/ خطوط هاتفية لتلقي الاتصالات من العملاء الراغبين بإصدار الحوالات المالية، وبحيث تقوم الشركة بالحصول على كافة البيانات اللازمة من طالب إصدار الحوالة المالية (المتصل) ووفقاً لتعليمات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب النافذة والخاصة بشركات الصرافة ومنها على سبيل المثال لا الحصر اسم متلقي الحوالة، الدولة، الغاية من التحويل، والمبلغ المنوي تحويله.
كما تقوم الشركة باستكمال أو تحديث بيانات العميل ووفقاً لواقع الحال، ويطلب من العميل تجهيز الوثائق الرسمية والمعززات اللازمة لكل حوالة ووفقاً لما تنص عليه تعليمات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب النافذة والخاصة بشركات الصرافة لإبرازها وقت استلام مبلغ الحوالة منه، ويتم طباعة وصل إصدار الحوالة الخاصة بالشركة وصورة وثيقة إثبات الشخصية المتوفر على نظام الشركة في حال كان العميل طالب إصدار الحوالة عميلاً سابقاً ومعرفاً لدى الشركة، شريطة أن تقوم الشركة باتخاذ ما يلزم من إجراءات تكفل التحقق من أن كافة أطراف التحويل من غير المدرجين على قوائم الحظر حسب الأصول وذلك قبل الشروع في أية إجراءات تتعلق بإصدار الحوالة .
واكدت التعليمات أنه يتم إعداد قوائم بأسماء العملاء طالبي إصدار الحوالات المالية، ومواقع سكنهم المحددة لغايات استلام مبالغ الحوالات، ومبالغ هذه الحوالات، مفندةً حسب رقم وصل اصدار الحوالة الذي تم طباعته، وعلى أن يتم إيقاف التصدير النهائي للحوالة لحين التحقق الفعلي من استلام المبلغ من العميل طالب إصدار التحويل، مع ضرورة إبلاغ العميل باسم مستلم المبلغ وأية بيانات أخرى لتأكيد تسليم المبلغ للأشخاص المخولين من الشركة، كما تقوم الشركة باستلام مبالغ الحوالات المالية التي يرغب العملاء بتحويلها من خلال السيارات المجهزة والمعقمة والمخصصة لتقديم الخدمة والتي ستكون بحد أقصى برفقة سائق، موظف أمن، وموظف حوالات بهدف ضمان حماية المبالغ التي سيتم استلامها من العميل طالب إصدار الحوالة من السرقة أو الضياع وذلك بعد التحقق من هوية ذلك العميل وتمكين العملاء من استخدام أية قنوات الكترونية متاحة لهذه الغاية، مع توفير آليات وضوابط تكفل أن تكون القنوات التي تستخدم لغايات الدفع مقابل الحوالات الصادرة تعود لطالب إصدار الحوالة.
وبينت ان على موظف الشركة المكلف التعريف عن نفسه وإبراز هويته للعميل وعليه وبعد التحقق أن العميل هو ذاته طالب إصدار أمر التحويل ووفقاً لصورة وثيقة إثبات الشخصية التي بحوزته – في حال كان هذا العميل عميلاً سابقاً ومعرفاً لدى الشركة – أن يوقع عليها بما يفيد بأنه شاهد الأصل وبخلافه فعليه أن يأخذ صورة عن وثيقة إثبات هوية العميل من خلال الهاتف النقال الذي بحوزته (مع مراعاة المسافة المحددة من وزارة الصحة والبالغة متراً على الأقل بين الأشخاص) ليصار إلى طباعتها بعد الوصول إلى مقر الشركة والتوقيع عليها بما يفيد أنه شوهد الأصل منها، هذا ويراعى في حال كان العميل من العمالة الوافدة الالتزام بالتعاميم الصادرة عن البنك المركزي الأردني بالخصوص، كما على الموظف القيام باستلام مبلغ الحوالة وفحصه ظاهرياً للتأكد منه ووضعه في مغلف محكم الاغلاق، ثم يقوم الموظف والعميل بالتوقيع على وصل الحوالة الخاص بالشركة بعد تأكده من دقة البيانات الواردة فيه وإعطاء العميل نسخة عنه.
يتبع.. يتبع--(بترا)
ر ش/اح30/03/2020 00:07:25
