كما اوضحت التعليمات آليات تقديم خدمة التوصيل للحوالات الصادرة والواردة "Door-to-Door" للعملاء الراغبين فيما يخص الحوالات الواردة، بحيث يتم الاتصال بالعميل المستفيد من الحوالة وإعلامه بوصول الحوالة وإبلاغه بإمكانية استلامه للحوالة من خلال محفظة إلكترونية أو من خلال الاستلام نقداً، وفي حال رغبة العميل باستلام الحوالة نقداً يطلب منه تحديد موقع مسكنه لغايات تسليم الحوالة، ويتم طلب الاسم الرباعي للعميل وذلك لغايات التحقق من أنه ذات الاسم الظاهر في أمر الحوالة الوارد وإبلاغ العميل بالمبلغ الذي ستقوم الشركة بتسليمه والعمل على استكمال أو تحديث بيانات العميل وفقاً لواقع الحال، ويطلب من العميل تجهيز الوثائق الرسمية والمعززات اللازمة لكل حوالة وفقاً لما تنص عليه تعليمات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب النافذة والخاصة بشركات الصرافة لإبرازها وقت تسليم الحوالة.
واضافت، إنه يتم طباعة ايصال تسليم الحوالة الخاصة بالشركة وصورة وثيقة اثبات الشخصية المتوفر على نظامها في حال كان العميل المستفيد من الحوالة عميلاً سابقاً ومعرفاً لدى الشركة، شريطة أن تقوم الشركة باتخاذ ما يلزم من إجراءات تكفل التحقق من أن كافة أطراف التحويل من غير المدرجين على قوائم الحظر حسب الأصول وذلك قبل الشروع في أية إجراءات تتعلق بتسليم الحوالة، ويتم إعداد قوائم بأسماء العملاء المستفيدين من الحوالات المالية الواردة ومواقع سكنهم المحددة لغايات التسليم ومبالغ هذه الحوالات مفندةً حسب رقم وصل تسليم الحوالة الذي تم طباعته، على ان يتم وضع مبلغ الحوالة وبعد التأكد منه وعده في مغلف يحكم إغلاقه ويدون عليه اسم العميل وعنوانه ووفقاً للقوائم المعدة بالخصوص مع مراعاة أن يتم التعامل مع النقد بما ينسجم مع تعميم البنك المركزي الأردني رقم (2/1/4391) المؤرخ في 15/3/2020 بالخصوص.
كما تقوم الشركة بإيصال الحوالات المالية الواردة للعملاء المستفيدين منها من خلال السيارات المجهزة والمعقمة والمخصصة لتقديم الخدمة والتي ستكون بحد أقصى برفقة سائق وموظف أمن، وموظف حوالات، بهدف ضمان تسليم مبلغ الحوالة للعميل المستفيد بشكل دقيق وذلك بعد التحقق من هويته، موضحة أن على موظف الشركة المكلف التعريف عن نفسه وإبراز هويته للعميل وعليه وبعد التحقق أن العميل هو ذاته المستفيد من أمر التحويل ووفقاً لصورة وثيقة اثبات الشخصية التي بحوزته – في حال كان هذا العميل عميلاً سابقاً ومعروفاً لدى الشركة أو تم الحصول على صورة الوثيقة منه من خلال الهاتف النقال مسبقاً – أن يوقع عليها بما يفيد بأنه شاهد الأصل وبخلاف ذلك عليه أن يأخذ صورة عن الوثيقة من خلال الهاتف النقال الذي بحوزته (مع مراعاة المسافة المحددة من وزارة الصحة والبالغة متراً على الأقل بين الأشخاص) ليصار إلى طباعتها بعد الوصول الى مقر الشركة والتوقيع عليها بما يفيد أنه شوهد الأصل منها، ويراعى في حال كان العميل من العمالة الوافدة الالتزام بالتعاميم الصادرة عن البنك المركزي الأردني بالخصوص.
وذكرت انه وبعد تسليم العميل مبلغ الحوالة يتم الحصول على توقيعه على وصل تسليم الحوالة الخاص بالشركة ويعطى نسخة عنه حسب الأصول على أن يطلب منه عد النقود للتأكد من استلام المبلغ كاملاً، موضحة انه وفي حال أبدى العميل المستفيد من الحوالة الواردة رغبة بإيداع قيمة الحوالة الواردة في محفظة الكترونية فعلى الشركة التحقق وقبل إيداع قيمة الحوالة في المحفظة الإلكترونية من أن تلك المحفظة تعود للعميل المستفيد من الحوالة وذلك بمقارنة اسم ذلك العميل ورقم إثبات شخصيته باسم ورقم إثبات شخصية مالك المحفظة الالكترونية، مع ضرورة تزويد العميل برقم الهاتف (رقم المحفظة).
واوضحت التعليمات انه في حال كان العميل لا يمتلك محفظة الكترونية، فإنه يتم ذلك إما من خلال توجيه العملاء لفتح محافظ إلكترونية عن بعد للشركات المالية التي تتيح الخدمة، ومن ثم قيد الحوالة كما هو مشار إليه أعلاه، أو فتح محفظة إلكترونية للعميل بالاعتماد على البيانات المتوفرة لدى الشركة حول ذلك العميل في حال كان ذلك العميل عميلاً سابقاً ومعرفاً لديها، وعلى أن يتم تحديث هذه البيانات والتحقق من دقتها إذا لزم الأمر وذلك عبر الهاتف، وبخلاف ذلك يتم الطلب من العميل تصوير وثيقة إثبات الشخصية سارية المفعول وإرسالها إما عن طريق الإيميل أو من خلال أي تطبيق إلكتروني آخر، مع مراعاة كافة الضوابط التي من شأنها حماية بيانات العملاء من الاستغلال السيئ أو السرقة والاحتيال، ليصار بعدها إلى إيداع قيمة الحوالة الواردة في تلك المحفظةيتبع... يتبع--(بترا)
ر ش/اج30/03/2020 00:02:26
واضافت، إنه يتم طباعة ايصال تسليم الحوالة الخاصة بالشركة وصورة وثيقة اثبات الشخصية المتوفر على نظامها في حال كان العميل المستفيد من الحوالة عميلاً سابقاً ومعرفاً لدى الشركة، شريطة أن تقوم الشركة باتخاذ ما يلزم من إجراءات تكفل التحقق من أن كافة أطراف التحويل من غير المدرجين على قوائم الحظر حسب الأصول وذلك قبل الشروع في أية إجراءات تتعلق بتسليم الحوالة، ويتم إعداد قوائم بأسماء العملاء المستفيدين من الحوالات المالية الواردة ومواقع سكنهم المحددة لغايات التسليم ومبالغ هذه الحوالات مفندةً حسب رقم وصل تسليم الحوالة الذي تم طباعته، على ان يتم وضع مبلغ الحوالة وبعد التأكد منه وعده في مغلف يحكم إغلاقه ويدون عليه اسم العميل وعنوانه ووفقاً للقوائم المعدة بالخصوص مع مراعاة أن يتم التعامل مع النقد بما ينسجم مع تعميم البنك المركزي الأردني رقم (2/1/4391) المؤرخ في 15/3/2020 بالخصوص.
كما تقوم الشركة بإيصال الحوالات المالية الواردة للعملاء المستفيدين منها من خلال السيارات المجهزة والمعقمة والمخصصة لتقديم الخدمة والتي ستكون بحد أقصى برفقة سائق وموظف أمن، وموظف حوالات، بهدف ضمان تسليم مبلغ الحوالة للعميل المستفيد بشكل دقيق وذلك بعد التحقق من هويته، موضحة أن على موظف الشركة المكلف التعريف عن نفسه وإبراز هويته للعميل وعليه وبعد التحقق أن العميل هو ذاته المستفيد من أمر التحويل ووفقاً لصورة وثيقة اثبات الشخصية التي بحوزته – في حال كان هذا العميل عميلاً سابقاً ومعروفاً لدى الشركة أو تم الحصول على صورة الوثيقة منه من خلال الهاتف النقال مسبقاً – أن يوقع عليها بما يفيد بأنه شاهد الأصل وبخلاف ذلك عليه أن يأخذ صورة عن الوثيقة من خلال الهاتف النقال الذي بحوزته (مع مراعاة المسافة المحددة من وزارة الصحة والبالغة متراً على الأقل بين الأشخاص) ليصار إلى طباعتها بعد الوصول الى مقر الشركة والتوقيع عليها بما يفيد أنه شوهد الأصل منها، ويراعى في حال كان العميل من العمالة الوافدة الالتزام بالتعاميم الصادرة عن البنك المركزي الأردني بالخصوص.
وذكرت انه وبعد تسليم العميل مبلغ الحوالة يتم الحصول على توقيعه على وصل تسليم الحوالة الخاص بالشركة ويعطى نسخة عنه حسب الأصول على أن يطلب منه عد النقود للتأكد من استلام المبلغ كاملاً، موضحة انه وفي حال أبدى العميل المستفيد من الحوالة الواردة رغبة بإيداع قيمة الحوالة الواردة في محفظة الكترونية فعلى الشركة التحقق وقبل إيداع قيمة الحوالة في المحفظة الإلكترونية من أن تلك المحفظة تعود للعميل المستفيد من الحوالة وذلك بمقارنة اسم ذلك العميل ورقم إثبات شخصيته باسم ورقم إثبات شخصية مالك المحفظة الالكترونية، مع ضرورة تزويد العميل برقم الهاتف (رقم المحفظة).
واوضحت التعليمات انه في حال كان العميل لا يمتلك محفظة الكترونية، فإنه يتم ذلك إما من خلال توجيه العملاء لفتح محافظ إلكترونية عن بعد للشركات المالية التي تتيح الخدمة، ومن ثم قيد الحوالة كما هو مشار إليه أعلاه، أو فتح محفظة إلكترونية للعميل بالاعتماد على البيانات المتوفرة لدى الشركة حول ذلك العميل في حال كان ذلك العميل عميلاً سابقاً ومعرفاً لديها، وعلى أن يتم تحديث هذه البيانات والتحقق من دقتها إذا لزم الأمر وذلك عبر الهاتف، وبخلاف ذلك يتم الطلب من العميل تصوير وثيقة إثبات الشخصية سارية المفعول وإرسالها إما عن طريق الإيميل أو من خلال أي تطبيق إلكتروني آخر، مع مراعاة كافة الضوابط التي من شأنها حماية بيانات العملاء من الاستغلال السيئ أو السرقة والاحتيال، ليصار بعدها إلى إيداع قيمة الحوالة الواردة في تلك المحفظةيتبع... يتبع--(بترا)
ر ش/اج30/03/2020 00:02:26
